Osoby na emeryturze, których roczny dochód przekracza 35 tysięcy funtów, powinny rozważyć rezygnację z zimowego dodatku energetycznego. Choć wypłata trafia automatycznie na konto, może się to później skończyć kłopotami z urzędem skarbowym i koniecznością zwrotu pieniędzy. Sprawę można jednak załatwić wcześniej – i bez stresu.
Jak podaje SkyNews, każdej zimy rząd Wielkiej Brytanii wypłaca tzw. Winter Fuel Payment – dodatek mający pomóc starszym osobom w pokryciu kosztów ogrzewania. W zależności od sytuacji rodzinnej i wieku, świadczenie wynosi od 100 do 300 funtów i trafia na konto automatycznie, bez konieczności składania wniosków.
Problem pojawia się w przypadku emerytów o wyższych dochodach. Jeśli ich roczny przychód przekroczy 35 000 funtów, HMRC – urząd skarbowy w Wielkiej Brytanii - potraktuje otrzymany dodatek jako nadmiarowy i zażąda jego zwrotu w kolejnym roku podatkowym.
Zwrot może się odbyć na dwa sposoby: albo poprzez korektę kodu podatkowego w roku 2026–27, albo poprzez doliczenie dodatku do rozliczenia Self Assessment za rok 2025–26. W obu przypadkach oznacza to dodatkowy obowiązek podatkowy, który może zaskoczyć wiele osób.
Zdaniem doradców podatkowych z firmy Blick Rothenberg, najlepszym rozwiązaniem dla osób o wyższych dochodach jest rezygnacja z dodatku jeszcze przed jego wypłatą. Taka decyzja pozwala uniknąć późniejszych komplikacji oraz konieczności prowadzenia dodatkowej dokumentacji podatkowej.
Kluczowy jest tu termin – aby skutecznie zrezygnować z zimowego dodatku, trzeba to zrobić do 15 września. Po tym czasie system automatycznie zakwalifikuje emeryta do wypłaty, niezależnie od jego rzeczywistej sytuacji finansowej.
Rezygnacji można dokonać na stronie gov.uk, wybierając odpowiednią opcję w zakładce dotyczącej Winter Fuel Payment. Wymagane będzie podanie danych osobowych, takich jak imię i nazwisko, adres zamieszkania, numer National Insurance oraz data urodzenia.
Ważne jest, by pamiętać, że możliwość rezygnacji dotyczy tylko osób mieszkających w Anglii, Walii i Irlandii Północnej. W przypadku mieszkańców Szkocji obowiązują inne zasady – tam wypłatami zarządza lokalna administracja.
Wg ekspertów finansowych nawet przekroczenie progu dochodu o jeden funt może skutkować obowiązkiem zwrotu całej kwoty dodatku. To oznacza, że osoby znajdujące się na granicy powinny dokładnie przeanalizować swoją sytuację finansową.
POLEMI.co.uk
Fot.: Kittyfly / Shutterstock
